Excel YIELDMAT 函数
Author: Siluvia Last Modified: 2025-07-31
YIELDMAT 函数返回到期支付利息的证券的年收益率。
语法
YIELDMAT(结算日, 到期日, 发行日, 利率, 价格, [基准])
参数
- 结算日 （必需）：证券的结算日期，即证券在发行日之后被购买的日期；
- 到期日 （必需）：证券的到期日期，即证券到期的日期；
- 发行日 （必需）：证券的发行日期；
- 利率 （必需）：证券在发行日期的利率；
- 价格 （必需）：每 100 面值的证券价格；
- 基准 （可选）：一个整数（0、1、2、3 或 4），用于指定要使用的天数基准。默认为 0。
| 基准 | 日期系统 |
| o 或省略 | 美国 (NASD) 30/360 |
| 1 | 实际/实际 |
| 2 | 实际/360 |
| 3 | 实际/365 |
| 4 | 欧洲 30/360 |
备注
1. 在 Excel 中，日期可以用于计算，因为它们存储为连续的数字。默认情况下，1900 年 1 月 1 日是序列号 1，因此 2021 年 12 月 1 日是序列号 40877，因为它距离 1900 年 1 月 1 日已有 40876 天；
2. 提供的“结算日”和“到期日”应按以下方式输入：
-- 作为包含日期的单元格引用；
-- 使用 DATE 函数；
-- 作为其他公式返回的结果。
3. 如果结算日、到期日、发行日和基准包含小数，它们将被截断为整数；
4. 当满足以下任一条件时，将出现 #NUM! 错误：
-- “发行日”大于或等于“结算日”；
-- “结算日”大于或等于“到期日”；
-- 提供的任何参数“利率”、“价格”或“基准”是无效数字。
例如：“利率” < 0；“价格” ≤ 0；或者 [基准] 是除 0、1、2、3 或 4 以外的任何数字。
5. 当满足以下任一条件时，将出现 #VALUE! 错误：
-- “结算日” “到期日” 和 “发行日” 日期无效；
-- 提供的任何参数是非数字的。
返回值
它返回一个数值。
示例
下表列出了一个 10 年期证券的详细信息。要使用 YIELDMAT 函数计算其年收益率，您需要执行以下操作。
1. 选择一个空白单元格（这里我选择 F5），输入以下公式并按 Enter 键获取结果。
=YIELDMAT(C8,C7,C6,C9,C5,C10)
2. 然后按照以下步骤更改单元格格式为百分比形式。
2.1 选择结果单元格，右键单击并从上下文菜单中选择“设置单元格格式”；
2.2 在“ 设置单元格格式”对话框中，在“数字”选项卡下，选择“分类”列表框中的“百分比”，指定小数位数，最后单击“确定”按钮保存更改。
然后您可以看到结果以百分比形式显示。见截图：
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