如何在 Excel 中对银行交易进行分类？
Author: Siluvia Last Modified: 2025-07-31
假设你每个月都会收到银行交易记录，并希望根据每笔交易的描述将其分组到不同的分类中，以便了解每个月更具体的支出明细。如下图所示，你希望将 B 列中的描述基于某些关键字转换为更简单、更容易理解的分类。例如，如果单元格包含“麦当劳”，则将该支出分类为“外卖”；如果单元格包含“沃尔玛”，则将该支出分类为“家庭费用”等，具体分类可根据你的需求自定义。本教程提供了一个公式来帮助你完成这一任务。
使用公式在 Excel 中对银行交易进行分类
以下公式可以帮助你在 Excel 中对银行交易进行分类，请按照以下步骤操作。
1. 首先，你需要创建两个辅助列，分别包含“功能描述”列中的关键字和对应的分类。在本例中，辅助列的区域为 A29:B41。请参见截图：
2. 选择原始表格最后一列旁边的空白单元格（在本例中为 F3 单元格），将以下公式输入其中，然后按 Ctrl + Shift + Enter 键以获取第一个结果。
=IFERROR(INDEX(B$30:B$41,MATCH(TRUE,ISNUMBER(SEARCH($A$30:$A$41,B3)),0)),"其他")
选中这个结果单元格，向下拖动其自动填充柄以获取其余结果。
备注：
1) 在公式中， B$30:B$41 是第一步中创建的包含指定分类的辅助列；
2) $A$30:$A$41 是包含“功能描述”列关键字的辅助列；
2) B3 是“功能描述”列中你希望开始分类支出的单元格；
3) 公式中的“其他”表示如果没有匹配的分类，公式将返回结果为“其他”。
请根据需要更改公式中的变量。
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